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2020
03-09

为什么富豪们纷纷在新加坡设立家族办公室?

有句老话叫“富不过三代”,由此可以看出财富要长久传承下去是多难的挑战。


据英国Campden Research的数据,在全球7300个家族办公室中,亚太地区超过了1300个,特别是2017年以后增长率达到44%,已经超过欧美。目前亚洲的家族办公室主要集中于中国香港和新加坡这两个金融中心,瑞银(UBS)的统计显示,两座城市之间为6比4,香港处于领先位置。

新加坡政府正在紧追中国香港。据新加坡某金融货币厅高官透露,新加坡的家族办公室数量在过去2年里增加了4倍。

为吸引更多全球富豪在狮城设立家族办公室,近年来新加坡政府积极扩充配套业务,加强人才招募,在预算中加强了资产管理的税收优惠,还免除了单一家族办公室的许可证要求。

目前,包括瑞信银行在内的多家境外投资机构,都强化了它们在新加坡的资产管理机构,新加坡本地的金融机构也在加快强化这一部门。今年3月,新加坡大型银行星展银行(DBS)成立了家族办公室专业部门,8月还举行了有关设立家族办公室的论坛,吸引了数百名来自东南亚各地的富裕阶层个人客户。

除了金融机构,欧美富裕家族,特别是一些欧洲未上市的家族企业,在亚洲设立卫星家族办公室并寻找新的投资机会的情况很突出,他们当中很多选择了新加坡。例如,英国家电巨头戴森的创始人、富豪詹姆斯·戴森就在新加坡设立了家族办公室,并积极招聘科技和金融人才。

许多中国富豪近几年也将部分财富转移到新加坡,并通过建立专业的家族办公室,来管理他们的流动性和非流动性投资,并帮助他们解决家族治理和财富继承的问题。一些业内人士表示,在新加坡,有富裕中国人甚至“不惜抢购小型基金管理公司”,然后把它们转变为某种意义上的家族办公室,借壳拿到新加坡的财富管理牌照,获取新加坡身份。

在经济增长中积累了财富的企业家及高净值人士,近些年越来越多寻求财富的控制和家族的长期繁荣,这极大推动了家族办公室的发展。过去10年,全球涌现出许多家族办公室。越来越多数据显示:高净值群体通过建立这种离岸结构,不仅有助于财产管理、财富增值,还能帮助家族获取海外身份。


其中,新加坡家族办公室十分火爆。新加坡金管局在今年指出,从2016年到2018年,新加坡家族办公室数量成长四倍。


就在前段时间,以生产无叶风扇和吸尘器等家用电器闻名的戴森公司的创办人James Dyson,目前身价估计达119亿英镑,在英国富豪榜排名第二,他的家族办公室也落户了新加坡。


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新加坡家族办公室介绍


家族办公室是提供私人财富管理咨询的顾问型公司,通常由家族自行设立,负责家族资产及其各项投资的日常 管理和监督,目的是家族财富的维护与传承。组织架构可以采用正规的形式(例如设立一家独立的公司),也可以采用非正规的形式(例如委托家族企业的现有员工或者聘用独立顾问代为管理)。


新加坡家族办公室的架构就是主申请人在新加坡设立由自己或家庭成员一起成立的两家公司, 一个是基金公司, 一个是家族办公室。家族办公室向基金实体(在新加坡注册成立的法人公司)提供基金管理服务,适用于新加坡基金的税收豁免计划(13X/13R)。


基金经理(主申请人)通过家族办公室管理本人或者本家族的自有资产,获得工作准证(EP)。


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工作准证EP(Employment Pass)是新加坡移民厅发放给外国专业人士的一种高级别工作签证。EP无配额限制,满足条件均可申请。配偶和未满21周岁的未婚子女可以申请家属准证 DP;父母可以申请长期探访签证LTVP。


工作准证(EP)是新加坡税务居民身份,持有满6个月后满足条件可申请新加坡永久居民身份(PR)。


基金公司-税收豁免计划(13R)政策


1、基金法人公司注册地:新加坡;

2、基金经理法人注册地:在新加坡注册成立的法人公司;

3、基金经理:在新加坡金融管理局注册或者持有CMS执照 或者豁免(如果基金经理管理自有个人资金)。关于执照豁免, 新加坡金融管理局会要求基金经理书面确认情况属实;

4、基金开支规定:每年本地业务支出最少20万新币;

5、基金规模:500万新币或美金起


新加坡家族办公室-13R申请文件:


· 申请人(公司股东/董事)的个人资料(包括护照、身份证、邮箱、联系电话等);

· 申请人(公司股东/董事)海外地址(住家地址)证明文件;

· 2家公司-家族办公室和基金公司的基本信息(包括公司名称,股东分配比例等);

· 申请人的资金来源文件(主要是私行的资金来源解释文件);

· 申请人详细个人履历包括过去和目前的工作经历;

· 申请人及配偶的受教育背景(教育文凭);

· 中国教育证书的验证证明,其证明必须来自于新加坡劳工部门所承认的独立验证渠道。


新加坡是理想的家族办公室设立处


· EP是新加坡税务居民身份,通过家办可以获得该身份,可避免金融信息交换(CRS);

· 可通过EP工作准证-PR永居-公民的方式移民新加坡;

· 新加坡基金享有税收豁免优惠政策(13R/13X),投资收益无需缴纳17%企业所得税;

· 新加坡极佳的商业环境,是高净值客户海外财富最佳”安放地“之一;

· 建立长久的家族传统,实现跨代传承,实现家族财富的保值增值;

· 集中协调家族的各类活动,多方专业机构配合协调管理,专业服务集中化(如统筹投资 策略、报税和账目合并);

· 家族办公室每年的维护费用 可从基金公司的收益支出;

· EP身份先批准后投资,投资主动权完全掌握在客户手中;

· 维持EP身份期间,无移民监, 就业时间包括海外差旅时间;

· 申请人成立家族办公室属于自雇形式,不用受制于雇主,EP续签有保证。


新加坡是全球最大金融中心之一,誉为 “东方瑞士”。无遗产税,无资本利得税, 较低的个人所得税和企业所得税,是亚洲乃至全世界的税务天堂。


而在今年2月18日的财政预算案中,新加坡财政部部长宣布,针对家族办公室将给予更优惠的免税方案:扩大免税的涵盖范围,并将现行的免税政策(第13CA,13R和13X节规定的优惠计划)。


税收优惠计划的延长意味着,在更强调经济实质的大环境下,新加坡仍然是私人客户设立家族办公室的有力选择之地。


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